Il existe autant de produits de placement financier que de raison d’épargner !

Néanmoins, 80% des gens ont choisi un produit d’épargne sans avoir un réel objectif. Ces produits ne sont donc pas ou peu efficaces.

Bêfi conseils vous propose un bilan patrimonial offert et sans engagement.

L’objectif ?

Définir ensemble les produits d’épargne les plus favorables à l’atteinte de vos objectifs personnels et professionnels.

Les placements financiers sont l’une des solutions pour constituer et valoriser votre patrimoine, augmenter vos revenus actuels et subvenir à vos besoins futurs. Les supports de placements sont variés et chacun a ses propres caractéristiques en termes de modalités, de fiscalité, de risque et de rendement.

Pour vous permettre d’identifier lesquelles sont les plus adaptés à vos besoins et à votre situation, le Cabinet Bêfi Conseils identifie les produits les plus performants du marché au regard de :

• votre appétence au risque,

• de vos liquidités,

• de votre situation individuelle professionnelle et familiale,

• de vos objectifs à moyen /court / long terme.

Nous déterminons trois horizon de placement :

1.  COURT TERME (0 À 5 ANS) : Cette épargne vous sert de sécurité pour le quotidien et également de réserve pour les vacances ou autres loisirs du quotidien.

2.  MOYEN TERME (5 À 15 ANS) : Cette épargne doit se valoriser et vous sert à :

• Préparer les études des enfants.

• Planifier un voyage plus ambitieux.

• Solder un crédit par anticipation.

• Constituer un apport pour un futur investissement.

• Etc…

3.  LONG TERME (15 ANS À +) : Cette épargne doit se valoriser et peut vous servir à:

• Préparer votre retraite.

• Constituer un capital en vue d’une donation.

• Valoriser une somme reçue.

• Etc.

Notre expertise et la solidité des partenaires que nous sélectionnons vous permettent d’investir sereinement sur des supports multiples :

• Assurances-vie (française, luxembourgeoise)
• Contrat de capitalisation,
• PEA et PEA/PME,
• Comptes titres,
• Loi Madelin, PER individuel,
• PERCO et PEE,
• FCPE,
• FCPR
• SCI / SCPI
• FIP / Viager solidaire.

Vous êtes intéressé par une étude de vos placements financiers actuels ou pour de nouveaux projets ?  Prenez rendez-vous et faisons le point ensemble gratuitement.

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